MASAK'tan Havale ve EFT'lerde beyan zorunluluğu taslağı

MASAK’tan yapılan açıklamada, taslağın, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında hazırlandığı bildirildi. Taslak, FATF (Financial Action Task Force) standartları ve üye ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alınarak geliştirildi.

Kademeli Nakit İşlem Bildirimi

Taslak düzenlemeye göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan nakit işlemlerde kademeli bir bildirim modeli öngörülüyor. Buna göre, düşük tutarlı işlemler yalnızca beyanla gerçekleştirilebilecek, yüksek tutarlı işlemlerde ise Nakit İşlem Beyan Formu ve dayanak belgeler talep edilecek.

MASAK, düzenleme ile hem vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesini hem de finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin artırılmasını hedeflediklerini belirtti. Bu adımın ayrıca suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı gibi küresel risklerle mücadeleye katkı sağlayacağı ifade edildi.

Görüş Bildirimi İçin Son Tarih 18 Ağustos 2025

Taslağın geliştirilmesi sürecinde risk bazlı analizler, Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu ve karşılaştırmalı ülke örneklerinin dikkate alındığı, ayrıca paydaş kurum ve sektör temsilcilerinin görüşlerinin alındığı belirtildi.

Kamuoyundan gelecek öneriler doğrultusunda taslağın nihai hale getirileceği bildirilirken, görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025’e kadar [email protected] adresine iletilebileceği duyuruldu.